Как Консультанты Могут Процветать, Несмотря На Робо-Эдвайзеров





--- Чарльз Шваб Ира и рот Ира комментарий (SCHW)


--- Какой режим'запись Roboadvisory s означает

Несколько лет назад были некоторые, кто думал, что подъем робо-советник может сигнализировать о кончине традиционного финансового консультанта человека . Очевидно, что этого не произошло и скорее всего не будет в обозримом будущем, если когда-нибудь. Однако, робо-эдвайзеров добились финансовых консультантов, управляющих активами и финансовых компаний более осознает необходимость уметь использовать технологии для предоставления консультации клиентам. Технологии уже давно играет важную роль в бизнес финансового консультанта.
Какова Ваша ценность?
Большинство робо-консультанты собрать портфель биржевых фондов (etf) за плату, которая меньше, чем обычно 1% или 1. 25%, что многие традиционные финансовые консультанты обязанности. Если Вы не просто предлагая своим клиентам инвестиционные консультации через взаимные фонды и etf и зарядки 1% или больше, это становится все труднее оправдывать свои гонорары в эпоху робо-советник. Финансовых консультантов, которые предлагают множество советов, за исключением выделенных портфолио иметь истинную ценность зазывают клиентов и перспективы.
Для многих клиентов основным инвестиционных услуг, предлагаемых робо-консультантов достаточно. Однако многие клиенты имеют потребности, выходящие за пределы этого. Будь то имущественное планирование, управление опционов на акции и ограниченных акций от своего работодателя, определить, когда и как лучше подать на социальное обеспечение, занимающихся чистые нереализованные признательность в компании акции, находящиеся в отставке и множество других специализированных финансовых вопросах планирования, финансовых консультантов, которые могут помочь клиентам с эти типы вопросов, которые могут оправдать их сборов с добавленной стоимостью предложения. (Подробнее см.: как финансовые советники могут приспособиться к Робо-консультантов. )
Технология
За последний год появился целый ряд вариантов для традиционных финансовых консультантов, чтобы включить робот-советник технологий . На самом деле, гибридных платформ на базе технологии робо с человека советы будут всем ражем в отрасли. Как финансовый консультант, ваша задача консультировать Ваших клиентов на основе ваших знаний и вашего опыта. Технология была фактором в финансовые консультации бизнес так долго, как я помню. Как правило, это вокруг программного обеспечения для финансового планирования и инвестиционного анализа. Кроме того, автоматизация функции управления контактами была еще одна большая зона.
Появление робо советник и подобные советы, технологии доставки и другой аспект этой тенденции для финансовых консультантов, чтобы понять и использовать, где это уместно.
Комментарий Структура Платы
Наблюдается высокая степень сжатия плату в финансовый консалтинг мира. Появление робо-консультантов с их низкой портфелей в режиме реального времени стоимость является просто еще один аспект этой. Многие финансовые консультанты, это может быть причиной для пересмотра их структуры и, возможно, даже делать их гонорары/услуги немного больше а-ля карт. Например, для клиентов, которым требуется только управление портфелем услуг, во многих случаях плата может быть снижена. Многие финансовые консультанты уже взимать отдельную плату за финансовое планирование и может взимать плату за консультации по мере необходимости. Этот подход служит для того, чтобы клиенты знали, что финансовое планирование-это не просто “вбрасывание” Тип сервиса, а то, что имеет реальную, осязаемую ценность. (Подробнее см.: как технологии помогают финансовые консультанты. )
Выращивать Молодых Клиентов
Поколения X и тысячелетнего клиенты были основными пользователями робо-эдвайзеров. Использование технологии робо традиционные финансовые советники-это, конечно, способ для фирм, заинтересованных в работе с этой группой, чтобы культивировать их в качестве клиентов. Многие традиционные финансовые консультанты ищут клиентов с минимальными инвестируемых активов в размере $500 000 до $1 млн или больше. Эти клиенты, как правило, старше и имеют практический совет, которые требуют много личного внимания. Молодые клиенты с меньшим количеством рук-на нужен совет и часто с меньшим количеством денег, чтобы инвестировать по-прежнему хотите качественные финансовые консультации по разумной цене. Кроме того, это поколение клиентами, используется для работы в сети и комфортного использования технологии во всех аспектах своей жизни.
Растущее число традиционных финансовых консультантов используют платформы робо-консультант для работы с этой группой новых клиентов. Традиционные робо-советник благо предложена институциональная сервис, который позволяет финансовым консультантам, чтобы использовать их технологии для своих клиентов. Чарльз Шваб Корп. (SCHW) представляет институциональную версию своего робо-советник Платформа называемых институциональных интеллектуальные портфели. Это позволяет финансовым консультантам, кто под стражей их клиента активов с Шваб институциональных использовать интеллектуальные портфели технологии, но и настраивать портфели, основанные на их фирмы преференции для своих клиентов. (Подробнее см.: Шваб запускает робот-советник для советники. )
Верность инвестиций завязал партнерские отношения с улучшения для консультантов, которые под стражи с их институциональной руку, но сообщается, что они ищут, чтобы развивать собственную платформу робо . Ряд традиционных финансовых консультантов разработали собственную робо или онлайн консультация-порталов, а также. Те, что я смотрел на, казалось бы, предлагают “облегченную” версию их полное обслуживание . Большинство предлагают возможность пообщаться с консультантом в фирме по телефону или также в электронном виде . Благо для этих молодых клиентов является то, что они вступают во взаимоотношения с установленной фирмой и, как правило, с установленным хранителем, а также.
Для традиционных консалтинговых фирм это способ, чтобы начать и развивать отношения с этим молодым клиентов, особенно для компаний, которые хотят расти в будущем и развивать команду молодых консультантов это очень важно. Кроме того, если фирма хочет иметь значение в качестве партнера для слияния или если владелец в конечном итоге хочет продать, этот поток постоянных клиентов могут оказаться полезными также. (Подробнее см.: руководство финансовым консультантом в тысячелетней клиентов. )
Ген Икс и молодежь предстояло наследовать существенные активы от своего ребенка родители-Бумеров бабушки и дедушки в течение следующих 20 лет или около того. Работая с этими клиентами сейчас, как они начинают на их карьере является отличным способом, чтобы построить отношения, которые могут длиться всю жизнь. Теперь, когда эти молодые клиенты имеют большие потребности либо через наследство или просто как им добиться успеха и процветать самостоятельно, действующего финансовых консультантов, безусловно, имеют преимущество, чтобы сохранить свой бизнес, как более традиционные клиенты вниз по дороге.
Нижняя Линия
Вместо того, чтобы служить смерть для традиционных финансовых консультантов, робо-эдвайзеры оказывают столь необходимый пинок под зад, для многих консультантов и фирм о том, как использовать технологии и как обслуживать следующего поколения клиентов. Финансовые советники постоянно нужно быть в курсе изменений в своей отрасли и быть готовым опираться на возможности, которые предоставляют эти изменения. (Подробнее см.: кто победит с Робо-Эдвайзеров? Все?)




Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =



Как Консультанты Могут Процветать, Несмотря На Робо-Эдвайзеров Как Консультанты Могут Процветать, Несмотря На Робо-Эдвайзеров